Paso 1

Determine cuánto desea que el pago del bono a ser.
Por ejemplo, es posible que desee emitir un cheque bono de $ 1.000 a sus empleados y asegurarse de que recibe el bono de $ 1.000 neto.

Paso 2

Identificar el porcentaje de la retención de impuestos de los empleados.
En estos casos, la deducción del 25 por ciento es el método más fiable.
Multiplique la cantidad de paga de la prima neta en un 125 por ciento, para aumentar la cantidad en un 25 por ciento.
En el ejemplo de un bono de $ 1.000, 1.000 x 1,25 = 1.250.
La retención de impuestos federales es igual a $ 250.

Paso 3

Determinar la retención de Medicaid.
Verifique que el porcentaje de retención de Medicaid.
A partir de 2011, el porcentaje de retención de Medicaid es 1.45 por ciento para los empleados.
Multiplique el importe de la bonificación por 1,0145 para determinar el impuesto a Medicaid.
En este caso, se multiplica por 1.000 1.0145.
La resultante 1,014.50 significa la retención de Medicaid de 14,50.

Paso 4

Calcular la retención de la Seguridad Social.
Verifique que el porcentaje de impuestos actual.
A partir de 2011, el porcentaje de retención de Seguridad Social es del 4,2 por ciento para los empleados.
Multiplique la cantidad del bono por 1.042 para determinar el impuesto de Seguro Social.
En este caso, multiplicar 1.000 por 1.042.
El informe resultante, 1042 significa la retención de la Seguridad Social de 42 años.
Omita este paso si el trabajador ha alcanzado el límite de la seguridad del ingreso social, que es $ 106.800 a partir de 2011.

Paso 5

Establecer la cantidad de la parte del empleador de los pagos de impuestos.
Coincidir la retención de Medicaid y retener el 6,2 por ciento de la bonificación por el porcentaje de empleadores de la Seguridad Social en su caso, igual a la retención de $ 62 por un bono de $ 1.000.

La SBA es una agencia del gobierno federal que proporciona asistencia financiera a empresas nuevas y existentes.
Oficinas existen en los Estados Unidos para ayudar a las pequeñas empresas.
Flujo de efectivo de negocio es la principal consideración para un préstamo.
Los propietarios con un 20 por ciento o más de propiedad personal debe garantizar el préstamo.
Debido a que hay tres programas de préstamos de la SBA, póngase en contacto con una oficina local o el prestamista antes de completar una aplicación para determinar el mejor plan para su empresa.

Si usted tiene una Cuenta de Retiro Individual o plan de retiro 401k, puede retirar los fondos a invertir en un nuevo negocio o proporcionar capital para una empresa ya existente.
Por ejemplo, podría utilizar los fondos de su cuenta IRA para la compra de inventario o ampliar su espacio de oficinas.
Consulte con una institución financiera para iniciar el acceso a su plan de jubilación.

Es posible que tenga financiamiento completo de su nuevo negocio o un préstamo que aumenta los fondos existentes.
Considere la posibilidad de un préstamo a familiares o amigos.
Ejecutar una nota de crédito que define la cantidad del préstamo y los términos, incluyendo la tasa de interés.
Este documento se convierte en un registro de negocios que puedan afectar la rentabilidad del negocio y los impuestos.

Aunque lo mejor es separar las operaciones comerciales y personales, usted podría considerar la utilización de su tarjeta de crédito personal para poner en marcha una empresa.
Mantenga un registro de cargos relacionados con la empresa a su tarjeta de crédito.
Esta financiación podría construir la equidad en la empresa.
Sin embargo, usted puede elegir su lugar para reembolsarse de los ingresos en el futuro.

Usted puede iniciar un préstamo bancario personal que garantizar personalmente, tal vez con una inclinación de su casa.
Si su empresa tiene otros dueños, ellos no son responsables de esta deuda, independientemente de la empresa? S uso de los fondos que le proporcionan.
Sin embargo, usted podría considerar la documentación de un préstamo personal para la empresa en la cantidad proporcionada por usted.

En general, los inversores de capital riesgo que proporcionen fondos para empresas en etapa temprana de inicio.
Estos inversionistas están interesados ​​en las industrias con alto potencial de crecimiento, como la tecnología de la información.
Normalmente, los inversores de capital de riesgo aportar fondos a una empresa a cambio de acciones de la compañía.
Estos inversionistas requieren un plan de negocios que demuestre la probabilidad de éxito.

Muchos prestamistas se muestran reacios a ofrecer préstamos sobre la tierra y se requieren las pequeñas empresas para demostrar un fuerte compromiso con la compra con un pago inicial más alto.
Algunos prestamistas requieren hasta un 50 por ciento menos, pero eso puede variar y en algunos casos ser tan baja como 20 por ciento, sobre todo si el comprador tiene un gran historial de crédito y una larga relación con el prestamista.
Préstamos de tierras por lo general tienen 10 – a los vencimientos a 15 años.
Mientras que usted puede llegar a pagar una tasa de interés en un terreno que es más alto que lo cobrarían los bancos en las hipotecas, los gastos de intereses sobre los préstamos de la tierra es deducible de impuestos si la tierra se está comprando para la inversión.

El prestamista tiene que entender qué va a comprar la tierra para tomar una decisión sobre la conveniencia de otorgar el préstamo.
¿Tiene intención de construir una fábrica?
Desarrollar una comunidad de viviendas?
Abra una bolera?
Si no hay servicios ultility se han instalado en la tierra y no hay servicios cerca, que será un factor crítico en la toma de préstamos del banco.
Las probabilidades de obtener un préstamo por la tierra son mejores si los servicios públicos ya están en marcha.

Su pequeña empresa puede haber más éxito trabajando con un prestamista local que con un gran banco que no es probable que esté familiarizado con el terreno que desea comprar.
Un prestamista local pueda comprender mejor la motivación para comprar la tierra y estar en una mejor posición para evaluar cómo se podría posicionar a su empresa para crecer a largo plazo.

Es posible que el propietario se va a llevar a una nota sobre la tierra, en algunos casos, especialmente si el actual propietario o los propietarios se han cansado de repartir dinero en efectivo para los impuestos sobre la propiedad y los seguros.
Tal vez el vendedor está jubilado, vive con un ingreso fijo y me vendría bien un cheque mensual de la venta de la propiedad.
Los propietarios a menudo tienen poco que perder mediante la financiación de un préstamo en una propiedad vacante ya que si un comprador no puede hacer sus pagos a tiempo o no mantenerse al día con los impuestos a la propiedad, el propietario mantiene la nota de hipoteca tiene derecho a ejecutar la hipoteca.
El propietario tiene derecho a mantener todos los pagos de la hipoteca realizados hasta ese momento y se puede revender la propiedad a otro comprador.

La RIE, o el tipo de interés efectivo, representa la cantidad real de interés que pagará durante la vigencia del préstamo.
Sin embargo, la mayoría de los préstamos que se firmen no incluyen este tipo de tasa de interés y la cantidad de interés que pagará durante la vigencia del préstamo es inferior a lo que realmente va a pagar.
Cuando usted tiene un préstamo agravado, el monto no pagado de interés se añade al saldo del capital.
Esta nueva cifra se utiliza para calcular el importe de los intereses para el próximo pago.
Por ejemplo, si se paga en un préstamo a 10 años por $ 10,000 a una tasa de interés del 10 por ciento, su pago anual sería de $ 1.000 en concepto de principal, más $ 1,000 en intereses.
Si usted no pudo hacer este pago, el saldo de su nuevo director sería de $ 11.000 y el pago de intereses el próximo sería de $ 1.100.
Esta situación hará que el monto de su capital para aumentar.
Cuanto más a menudo de su préstamo se complica, más capital que tendrá que pagar.

Cuando el monto de capital se incrementa, una persona puede tener dificultad para hacer los pagos.
Pagos atrasados ​​o pagos atrasados ​​puede afectar drásticamente la puntuación de crédito de una persona.
Algunos prestatarios posible que tenga que recurrir a la bancarrota para el alivio de estos préstamos fuertes.
Sin embargo, no todos los préstamos compuestos será dado de alta en la quiebra.
Por ejemplo, los préstamos estudiantiles no suelen ser elegibles para la descarga en bancarrota.

Muchos consumidores utilizan los planes de pago automáticos o banca en línea para pagar los préstamos y otros gastos.
Si un consumidor no entiende completamente el efecto del interés compuesto, se puede ingresar una cantidad de dinero para el pago del préstamo que no tiene en cuenta el interés adicional.
Esto puede causar que el pago del préstamo a estar bajo la cuenta de pago requerida.
Los cargos por mora puede darse en el préstamo y la puntuación de crédito del consumidor se vean afectadas.

Cuando el interés se le permite componer en el préstamo, el consumidor suele tomar más tiempo para pagar el importe total del préstamo.
Esto puede ocurrir con los préstamos estudiantiles.
Muchos estudiantes optan por aplazar los pagos o tomar una indulgencia.
Durante el ínterin, el interés se acumula en el préstamo y se agrega a la principal.
El préstamo de US $ 10.000 en la actualidad puede ser un préstamo de US $ 12.000.
El estudiante probablemente tendrá más años para pagar la deuda.
Mientras que algunos préstamos pueden tener una multa por pago anticipado, los consumidores pueden tener un préstamo sin esta penalidad o con una pena leve que puede ser contrarrestado mediante el pago de más de la cantidad necesaria de capital.

Paso 1

Reunir la cantidad principal del préstamo, la tasa de interés y la nueva cantidad de pago mensual.

Paso 2

Escribe la ecuación Log (M-Log (M-PR/12) en un pedazo de papel.

Paso 3

Sustituya la M en la ecuación con la cantidad del préstamo de pago mensual.

Paso 4

Multiplique la cantidad principal del préstamo por la tasa de interés y sustituir el PR, con el cálculo.

Paso 5

Vuelva a escribir la ecuación para reflejar los cambios.
Por ejemplo, con un préstamo que tiene una cantidad principal de $ 10,000, el pago mensual de $ 300 y una tasa de interés del 8 por ciento, la ecuación se reflejan Log (300)-Log (300-800/12).

Paso 6

Escriba la ecuación en una calculadora científica y anote la respuesta.
Utilizando el Log (300)-Log (300-800/12) ejemplo, la respuesta es 0,1091445.

Paso 7

Escribir la ecuación de log (1 + R/12) en la hoja de papel.

Paso 8

Sustituya la R con una tasa de interés del préstamo, pero la tasa de escribir como un decimal.
Utilizando el ejemplo anterior, la ecuación es log (1 + .08/12).

Paso 9

Escriba la ecuación en la calculadora científica y anote la respuesta.
Utilizando el log (1 + .08/12) ejemplo, la respuesta es 0,0028856.

Paso 10

Dividir solución de la ecuación primera solución por la segunda ecuación para calcular la longitud del pago de préstamo.
Utilizando el ejemplo anterior, escriba 0.1091445/0.0028856 en la calculadora para recibir una respuesta de 37,8, lo que significa que tendrá aproximadamente 38 meses para pagar el préstamo.

Paso 1

Abra Microsoft Excel y haga clic en una celda vacía.

Paso 2

Haga clic en Insertar función situado cerca de la parte superior de la hoja de cálculo.
El Insertar función botón se representa con una fx símbolo.

Paso 3

Tipo NPR en el campo de búsqueda y haga clic en Aceptar.
La Función NPER argumento el cuadro de diálogo en la pantalla.

Paso 4

Escriba tasa del préstamo porcentaje dividido por 12 en el campo denominado Tasa.
Debe introducir / 12 después de que el tipo de interés que reflejan que el cálculo es la de representar meses.
Por ejemplo, para un préstamo que tiene una tasa de interés del 8 por ciento, el campo debe leerse como / 8% 12.

Paso 5

Escriba el monto del pago mensual en el campo llamado PMT.

Paso 6

Anote el monto principal del préstamo como algo negativo en el campo llamado PV.
Debe introducir este número como una cantidad negativa para reflejar que el préstamo es la deuda.

Paso 7

Haga clic en el botón OK para ver el número de meses que le llevará a pagar el préstamo.

Los préstamos comerciales se pueden utilizar para muchas necesidades relacionadas con el negocio.
Esto incluye la puesta en marcha o los gastos iniciales de un negocio, financiación de las operaciones de negocios actuales y expandir un negocio existente.
Pueden ser utilizados para comprar o mejorar el equipo.
Pueden ser utilizados para satisfacer las necesidades financieras de la empresa, como para pagar la deuda existente.
El préstamo de negocios se puede utilizar para ayudar a mantener un negocio a flote cuando las cuentas por cobrar aún no se han pagado.
También se puede utilizar para permitir a una empresa profesional para mejorar su educación o capacitación para su negocio.

Las empresas pueden acceder a estos fondos como una línea de crédito o como un pago por única vez.
Una línea de crédito permite a la empresa a pedir prestado y devolver los fondos en curso, ya que los fondos son necesarios.
Con un pago por única vez, como una hipoteca o un préstamo fijo, el prestatario recibe el importe del préstamo en un solo pago.
Pagos únicos se utilizan a menudo para comprar una gran cantidad de equipos o bienes inmuebles.

Los préstamos comerciales pueden ser los préstamos garantizados, tales como hipotecas o préstamos sin garantía.
Los activos del negocio, incluyendo bienes raíces, equipos o capital privado se puede utilizar como colateral para los préstamos garantizados.
Los préstamos sin garantía son normalmente las líneas de crédito, donde no hay activos para respaldar el valor del préstamo.
En algunos casos, el uso del préstamo se determinará si se trata de un préstamo sin garantía o seguro.
Por ejemplo, si el negocio es la compra de bienes inmuebles, el valor de los bienes raíces actúa como colateral para el préstamo.

El prestamista y el prestatario trabajar juntos para determinar el plazo de reembolso del préstamo comercial.
El plazo de amortización puede ser determinada por el tipo de préstamo.
Garantizados, por una sola vez los préstamos de pago son a menudo préstamos a largo plazo.
Estos síntomas pueden durar hasta 30 años, como es el caso de algunas hipotecas comerciales.
Con las líneas de crédito, un pago mensual se hace para pagar el saldo prestado.

El costo de utilizar un préstamo de negocios es la tasa de interés.
Los prestamistas determinan el tipo de interés aplicado al préstamo basado en varios factores, entre ellos el del prestatario o de la historia del negocio de crédito y la tasa de interés preferencial actual.
La cantidad de riesgo para el prestamista tiene un papel en la determinación de la tasa de interés.
Además, los costos de cierre y otros cargos pueden aumentar el gasto.

El prestamista quiere asegurarse de que usted puede pagar el préstamo.
Su capacidad para hacerlo, se conoce como la capacidad.
Cuando usted solicita un préstamo, usted autoriza a la entidad crediticia para hacer funcionar su historial de crédito.
El prestamista quiere evaluar dos cosas: su historial de pago con los demás y la cantidad de deuda que actualmente llevan.
El prestamista revisa sus ingresos y calcula su índice de cobertura de servicio de la deuda.
La relación aceptable varía según la situación, pero por lo general, un banco quiere ver a un servicio mínimo de la deuda ratio de cobertura de 1,20 veces.
Esto significa que por cada dólar de deuda que lleve, usted trae un dólar y veinte centavos en el ingreso al servicio de la deuda.

Incluso el más fuerte de negocios puede ser víctima de circunstancias imprevistas, inhibiendo su capacidad para pagar un préstamo.
Sabiendo esto, el banco requiere garantías para proteger sus intereses.
El tipo de garantía depende de los activos disponibles de su negocio.
Los ejemplos incluyen bienes raíces, activos de la empresa, equipo, vehículos y cuentas.
Cuando usted firma los documentos del préstamo, usted autoriza al banco a trabar un embargo sobre todos los bienes que se comprometen como garantía.
Si usted no puede pagar el préstamo, hipoteca el banco? S le da el derecho de embargar y vender los activos en un intento de recuperar sus pérdidas.
Tenga en cuenta que la mayoría de los bancos sólo prestan hasta un porcentaje del valor de tasación del activo.
Por ejemplo, la mayoría de los bancos se prestan hasta el 80 por ciento del valor ocupadas por sus propietarios de bienes raíces.
Esto significa que si usted se compromete una propiedad de $ 200.000, sólo se puede pedir prestado hasta $ 160.000.

En la revisión de sus finanzas, el prestamista evalúa su empresa? S del capital.
El capital es la cantidad de dinero que la empresa tiene que trabajar con ellos.
Si la empresa no está bien capitalizado, el banco puede considerar el préstamo también de alto riesgo para aprobar.
El banco también quiere ver cuánto capital usted ha invertido en su negocio.
Esto demuestra el banco que usted está comprometido con el negocio?
y el éxito te hace más atractivo como un posible prestatario.
Si su propia situación financiera personal es mucho más fuerte que el negocio, el banco puede proceder con el préstamo de todos modos, siempre que usted personalmente garantizar el préstamo.

Aunque no es tan blanco y negro como el crédito, garantías y la capacidad, el carácter es otro rasgo importante al evaluar una empresa para un préstamo.
Su compañía? S de la historia, las referencias y la reputación juegan un papel importante en la decisión de conceder un préstamo.
Si su empresa tiene historial de crédito impecable, una buena reputación en el área y referencias fuertes, tendrá pocos problemas para obtener un préstamo, siempre y cuando cumpla con los criterios de otros.
Sin embargo, si su compañía tiene un historial de falta de pago de la deuda junto con un nombre de mala reputación y el servicio de calidad inferior, los bancos pueden dudar en hacer negocios con usted, incluso si usted cumple con los criterios de otros.

La pieza final de los criterios de los bancos buscan en los préstamos es del prestatario? S de control.
Condición describe la situación económica que rodea a su industria.
Incluso si su empresa tiene la capacidad y la garantía, si opera en una industria de alto riesgo, un banco puede elegir para pasar de su préstamo.
Esto no es porque el préstamo en sí es malo, sino porque la industria tiene el potencial de una crisis repentina, poniendo en riesgo el banco.
Para superar las malas condiciones, usted debe mostrar una gran fuerza en todas las otras áreas.
Incluso entonces, el banco no puede simplemente tener un apetito por los préstamos en su industria en ese momento.
Si eso sucede, buscar un prestamista que está más dispuesto a asumir el riesgo.

Paso 1

Pregunte a la compañía de préstamos si algún pago por adelantado se requiere.
Si la respuesta es sí, es una bandera roja.
Las compañías legítimas de crédito revelen los honorarios por adelantado y deducirlos de la cantidad del préstamo que usted recibe, en lugar de exigir dinero por adelantado.
Don t se deje engañar por las promesas de que un pago por adelantado le garantiza obtener un préstamo.

Paso 2

Tome el contrato de préstamo a un abogado para su revisión.
Si un contrato de préstamo es falso, un profesional del Derecho puede detectar una estafa que podría perder.
Evite ser trasladado.
Tácticas de alta presión y los esfuerzos para que se apresuran a firmar un contrato son banderas rojas que sugieren que está tratando con un estafador de préstamos.
Los prestamistas legítimos no se opondrá a una revisión de su asesor jurídico, e incluso puede sugerir que lo haga.

Paso 3

Realice una búsqueda de la base de datos del Better Business Bureau.
Ir a la página web local de BBB y seleccione? Echa un vistazo a un negocio o la caridad.?
Por ejemplo, si usted está en Atlanta, vaya a atlanta.bbb.org.
Usted puede buscar por la compañía de préstamos? S nombre, tipo de negocio y la identificación de información como la URL del sitio web, correo electrónico o número de teléfono.
Limitar tu busqueda incluyendo la ubicación o el código postal de la compañía de préstamos.
También puede utilizar la base de datos BBB herramienta de búsqueda para encontrar una compañía de préstamos que es un miembro acreditado de la BBB.

Paso 4

Póngase en contacto con su estado fiscal general de la agencia, el registro financiero o agencia de supervisión bancaria.
Las compañías de préstamos y los corredores de préstamos están obligados por ley a inscribirse en las agencias estatales con el fin de hacer negocios dentro de un estado.

Amortización en línea recta describe el reembolso de una hipoteca u otro préstamo con pagos mensuales fijos.
Fijos hipotecas a 30 años y fija las hipotecas a 15 años son los tipos más comunes de los préstamos que utilizan una amortización lineal.
Con una amortización lineal, el monto del interés pagado sobre un préstamo es mayor al principio del préstamo y se contrae durante la vida del préstamo como el monto original del préstamo, o el director, se paga en su totalidad.

Amortización negativa describe una situación que puede surgir con ciertos tipos de préstamos en los que la cantidad de capital adeudado se incrementa después de un pago mensual.
La amortización negativa ocurre cuando la cantidad de un pago mensual es menor que el interés adeudado en ese mes.
La amortización negativa puede ocurrir con hipotecas de tasa ajustable que ofrecen bajos pagos iniciales o préstamos que le permiten al prestatario elegir cuánto pagar cada mes.

Una de las principales razones por las empresas y las personas optan por aceptar hipotecas de tasa ajustable con la posibilidad de amortización negativa es que a menudo implican bajas tasas de interés introductorias o períodos de gracia de tener que hacer los pagos.
Mientras que esto puede hacer un préstamo más barato en el corto plazo, las tasas de interés de hipotecas de tasa ajustable a menudo ajustar al alza después de periodos de baja de introducción, que puede resultar en tasas más altas que los préstamos a tipo fijo.
Al final, los préstamos de tasa ajustable puede ser mucho más caros que los préstamos de tasa fija, sobre todo si el préstamo de amortización negativa experimenta.

Los préstamos que se utilizan con una amortización lineal son más seguros que los préstamos de tasa ajustable, ya que el tamaño de los pagos mensuales se determina de antemano y todos los pagos que se basa la equidad.
El tamaño de los pagos mensuales de los préstamos ajustables pueden cambiar de mes a mes, lo que puede hacer que sea difícil hacer planes a largo plazo financieros.
Además, si un prestatario no paga el dinero por encima de los intereses adeudados en un activo, se pierde la equidad en el activo.

Paso 1

Escriba sus necesidades de un gran camión.
Incluya el número de carreras que hará la semana, las millas que usted pondrá en el camión de cada mes, si va a generar ingresos con el camión, su necesidad de un conductor o más, la altura de los muelles de carga que se encontrará y cualquier otra
factores relacionados con su uso de la camioneta.

Paso 2

Establecer un presupuesto para la compra de su camión.
Incluya la cantidad de un pago inicial, pagos mensuales del préstamo y cualquier otro gasto asociado con la fabricación del camión en funcionamiento.
Visite los sitios web, tales como Kelly Blue Book y Trader camiones comerciales para ayudarle a determinar un punto de partida para los precios de camiones para su presupuesto.
Un nuevo camión, probablemente se depreciará más rápidamente que un camión usado, asumiendo los costos de camiones nuevos más.
Los precios de camiones pueden variar mucho dependiendo de si usted está comprando nuevo o usado, y su puesta a punto y los costos de operación son factores clave en la planificación de su presupuesto.
Una vez que tenga su presupuesto, usted será capaz de conectar todos los costos asociados con cada camión que lo examine.

Paso 3

Establezca un presupuesto para el funcionamiento del camión.
Incluya gastos tales como los líquidos del petróleo y el motor, gasolina, neumáticos, mantenimiento periódico, los seguros y licencias anuales.
Además de su permiso de circulación del estado, los controladores se necesita una licencia de conducir comercial.
Visita su estado del Departamento de Transporte o el Departamento de Vehículos Motorizados para determinar el costo de las licencias.
Incluya el dinero para las reparaciones y remolque.
El mantenimiento periódico a reducir sus costos de operación y extender la vida de su equipo.
Por ejemplo, la alineación regular reducir el desgaste de los neumáticos.
Más de la mitad de todos los problemas de transporte por carretera que se producen en el camino de involucrar a los neumáticos, de acuerdo con la TruckingInfo.net sitio web.
La Asociación de Controladores de propietario-operador independiente proporciona un desglose completo de los costos de los equipos de perforación grandes operativos en su sitio web.

Paso 4

Tienda para los camiones nuevos o usados ​​para comparar los costos iniciales de inversión y operación de cada uno.
Visita los concesionarios de camiones y realizar búsquedas en línea para los camiones para la venta.
Un nuevo camión tendrá un costo inicial más alto, pero probablemente será más barato de operar.
Un camión antigua que posee mayores costos de operación, pero si usted no está planeando en usarlo para viajes largos que provocan altos costos de operación, el menor precio de compra de un equipo usado puede hacer que la mejor opción.
Kelly Blue Book y Trader camiones comerciales pueden ayudarle en su investigación sobre los precios de los camiones.

Paso 5

Examinar los nuevos precios de camiones, las tasas de interés de los préstamos, garantías y su capacidad para dar servicio a la camioneta en su área.
Examinar la historia de un camión usado, incluyendo los registros de mantenimiento e informes de vehículos número de identificación.
Numero de Serie informes le permiten ver si el camión estuvo involucrado en un accidente reportado y lo que las reparaciones eran.
Utilice una empresa informe de inspección comercial, tales como Carfax para aprender acerca de la? Camioneta s historia.
Determinar los gastos de funcionamiento de cada camión lo mejor que pueda.
Incluye rendimiento de la gasolina, la sustitución de los neumáticos y cualquier otro gasto para el cual usted puede obtener estimaciones fiables.
Por ejemplo, con camiones de segunda mano con ninguna garantía, estimar el costo para reparar o reemplazar los componentes más importantes, como una transmisión.

Paso 6

Mira las comodidades de cada camión.
Si dos o más vehículos requieren de una inversión similar y los costos de operación, su elección puede venir abajo a la comodidad interior, la electrónica y el compartimiento para dormir de un camión.
Estos serán menos importantes para que un camión de corta distancia, sino que mejorar la moral de conductor si va a usar el camión para viajes de varios días.

Paso 7

Crear una lista corta de los camiones que van a comprar.
Tener una inspección previa a la compra realizada en cada camión que se desee utilizar un mecánico que contrate.
Hacer una oferta por el camión que se sienten mejor se adapte a sus necesidades.
Ponga por escrito lo que quiere, incluyendo el precio de compra, tasa de interés, garantías y las garantías para que el propietario puede aceptar su oferta o tomar una decisión informada y completa contra-oferta.
Compruebe el título del vehículo antes de firmar un contrato para garantizar el vendedor es el dueño legítimo y que no hay embargos preventivos contra el camión.